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投资移民公司反洗钱义务加重了:这是自然演化

发布时间:2021-08-06 14:58

  原标题:投资移民公司反洗钱义务加重了:这是自然演化的结果还是小型操作机构的丧钟?

  目前,欧盟委员会提议,各个运作投资居留计划的成员国的投资移民公司也需要开始承担反洗钱义务和客户尽职调查。是时候让我们深度挖掘此举对行业的意义了。

  在评估这些类型的提案时,有必要首先确定欧盟委员会在这方面是否有立法权,或者说是否提出了越权提案。

  在欧盟提议纳入“有义务的实体”的公司中,有两类公司对我们的行业非常重要。第一家是加密资产服务提供商(CASPs)。这些公司充当各种类型加密货币的交易所,比如Coinbase或Binance。这类公司已经受到来自不同司法管辖区的强大监管压力,要求它们构建反洗钱/客户尽职调查程序。

  对于投资居留公司来说,未来一个明显的问题就是,它们如何接洽那些想要使用加密货币来支付的客户,这些加密货币不是来自这些公司,而是来自客户自己的钱包。ag平台游戏大厅!实际上,确定现金来源和报告现金的义务同样适用于加密货币钱包。考虑到加密货币的“秘密起源故事”,这可能很难甚至不可能遵守反洗钱/客户尽职义务。因此,我预计我们行业的许多或者大多数参与者将要求它们的潜在客户首先与另一个有义务的实体进行交易,以其加密货币为抵押来借款或者将其兑换为法定货币,从而避免这个问题。问题是,这是否足以满足行业参与者自己的反洗钱/客户尽职调查义务。

  第二类“有义务的实体”指的是投资移民操作机构。它们是代表第三国国民直接与成员国主管当局联系或互动的私营公司、机构或个人,或者为寻求以任何形式的投资换取成员国居留身份的第三国国民提供中介服务的私营公司、机构或个人。

  很明显,运作非欧盟投资居留和投资入籍计划的公司不在这个“有义务的实体”的定义范围之内。此外,欧盟还决定将在欧盟成员国国内运作投资入籍计划的公司排除在外。这一立场毫不奇怪,因为此前欧盟就认为成员国不应该有投资入籍计划。

  这一立场越权了,因为这是各成员国自己的权力。对欧盟来说,将管辖权延伸到处理那些欧盟认为不应该存在的问题的公司意味着承认投资入籍计划可以存在于欧盟成员国。如果欧盟在法院败诉,它们肯定会将成员国运作投资入籍计划的公司纳入“有义务的实体”的定义范围之内。

  即使这一提案成为欧盟法律并被视为内部协议,它也不会在数年内就生效。此外,它的范围将非常有限。然而,尽管此举缺乏即时性,我还是认为投资居留和投资入籍公司的负责人无论如何都应该考虑实施一个健全的反洗钱/客户尽职调查程序。

  这些的程序有助于防止媒体定期的爆料,免得它们时不时的爆料投资居留和投资入籍领域的犯罪活动。反洗钱/客户尽职调查程序的运营成本并不是高得令人望而却步,因为在这一领域有许多高质量的公司可以作为外包商。外包还能保持程序的健全和严格,即便是最大型的投资居留和投资入籍操作机构都很难长期维持这一点。最后,外包出去发生的费用可以向客户收取。

  除了清除“害群之马”,反洗钱/客户尽职调查外包公司还会给投资居留和投资入籍公司出具一份报告,后者会显示客户当时的背景是明明白白的。如果后来发现客户成为了“害群之马”,投资居留和投资入籍公司可以拿出这个报告作为它们履行了义务的确凿证据。

  最后,无论是大型的还是小型的投资居留和投资入籍公司,拥有健全的反洗钱/客户尽职调查程序都是一笔划算的生意,也符合我的第一位导师的建议:

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